В России могут ужесточить контроль за денежными переводами граждан

Минфин подготовил законопроект, предусматривающий расширение обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для выявления доходов граждан, получаемых через переводы от других физических лиц. Документ уже внесён в правительство.

Инициатива направлена на устранение пробелов в налоговом контроле. Сейчас значительная часть безналичных поступлений от других граждан остаётся вне поля зрения налоговых органов, поскольку такие переводы могут оформляться как безвозмездные. При этом на практике под «подарки» нередко маскируются платежи за услуги, аренду и другие сделки, с которых не уплачивается НДФЛ.

Законопроект предполагает создание системы регулярного обмена данными между ФНС и Центробанком. Налоговая служба будет передавать регулятору информацию, полученную от банков, включая сведения об открытии и закрытии счетов, использовании банковских карт и электронных кошельков, а также данные о категориях доходов физических лиц. Формат и периодичность передачи информации определят отдельным соглашением.

Ключевым элементом системы станет использование ИНН в качестве основного идентификатора. Это позволит объединять сведения о счетах, операциях и доходах одного человека и более эффективно выявлять случаи сокрытия доходов или подозрительных финансовых операций.

В рамках изменений банки и другие участники финансового рынка будут обязаны передавать более подробную информацию о счетах и операциях клиентов, а также учитывать новые требования при их идентификации.

Предполагается, что после внедрения системы данные о финансовых операциях граждан будут анализироваться на постоянной основе, что позволит выявлять незадекларированные доходы.

При этом проект уже получил ряд замечаний от ведомств. В частности, указывается на необходимость уточнения формулировок и отдельных норм, а также риски, связанные с раскрытием банковских реквизитов и идентификацией клиентов.

Ожидается, что в случае принятия закон вступит в силу через девять месяцев после официального опубликования.